Washington DFI, Coinme İçin Yeni Yaptırım Adımları ve Lisans Tartışması

Washington Eyaleti Finansal Kurumlar Dairesi (DFI), Bitcoin ATM operatörü Coinme’ye tüm para transferi hizmetlerini durdurması ve müşterilere karşı yaklaşık 8 milyon dolar geri ödemede bulunması talimatını iletti. Düzenleyici kurum, Seattle merkezli şirketin gereksiz veya usulsüz şekilde unredeemed (kullanılmamış) müşteri fonlarını kurumsal gelir olarak kayda geçirdiği iddiasıyla geçici bir durdurma emri çıkardı.

DFI’nin soruşturması, Coinme’nin müşterilerin kiosklar üzerinden kartvizit kuponu satın almasına ve bunları çevrimiçi olarak kullanmasına olanak tanıdığını; kuponlar belirli bir sürede kullanılmazsa bakiyelerin kendi gelirleri olarak beyan edildiğini ortaya koydu. Bu, eyaletin Eşit Parayı Hizmetleri Yasası’na (Uniform Money Services Act) aykırı bulunuyor. Regülatörler, “Washington’un para transferi yasaları, fonlarını güvenli bir şekilde iletmek için lisanslı şirketlere güvenen tüketicileri korumak üzere vardır” dedi olan DFI Direktörü Charlie Clark.

İşin kurum yönü Coinme’nin 2020–2025 yılları arasında yasal olarak gerekli olan maddi net değerini koruyamaması, yanlış raporlar sunması ve kullanıcıları için geri ödeme zaman çizelgelerini uygun şekilde açıklamaması suçlamalarını da kapsıyor. Şirket, eyalet para transfer lisansının iptal edilmesi, 300.000 dolar ceza ve CEO’su Neil Bergquist için 10 yıllık bir sektör yasağıyla karşı karşıya kalabilir. Emrin kalıcı hale gelmesi için şirketin 20 gün içinde duruşma talep etme hakkı bulunuyor. Coinme CEO’su Ben Enea, regülatörlerle işbirliği içinde olduklarını belirtti.

Kurumsal manzara Bu adım, kripto-para fiatı geçişlerinde operasyonel gri alanlara yönelik regülasyon baskısını önemli ölçüde artırıyor. Kurumlar için kilit risk, tek bir ATM operatörünün iflası değil; tüketici fonlarının belirsizliğe atıldığı durumlarda ortaya çıkacak içtihadım durumunun belirleyici olmasıdır. Regülatörler, kullanılmayan kripto varlıkların “arızalı gelir” ya da çeşitli gelirler olarak gösterilmesine tolerans göstermeyi artık reddediyor. Bu hareket, tüketici odaklı kripto hizmetlerini muhasebe, zimmet ve açıklama politikalarını sıkılaştırmaya zorluyor; bu da sektör genelinde marjları baskılayabilir ve uyum maliyetlerini artırabilir.