Coinbase, “Kritik” Teknoloji Hataları Sonucu Şüpheli İşlemlerin Gözetimsiz Kalmasıyla 24,7 Milyon Dolarlık Para Cezasına Çarptırıldı

Coinbase Europe Limited, ABD merkezli kripto borsası Coinbase’in Avrupa kolu, 2021 ve 2022 yılları arasında binlerce müşteri işleminin şüpheli faaliyetler açısından taranmamasıyla sonuçlanan dizi kodlama hatası sonrasında Ireli Merkez Bankası’na (CBI) 21,5 milyon € (24,7 milyon $) para cezası ödemeyi kabul etti.

İrlandalı düzenleyici, hataların Coinbase’in potansiyel kara para aklama veya diğer yasa dışı faaliyetleri tespit etmek amacıyla tasarlanmış işlem izleme sisteminde “kritik uyum açığı” teşkil ettiğini belirtti.

Söz konusu başarısızlıkların, İrlanda Bağımsız Gazetesi’ne göre, sahip olduğu toplam değeri 202 milyar $’ı aşkın ve Coinbase Europe tarafından yapılan tüm işlemlerinin yaklaşık %31’ini etkilediği bildirildi.

Coinbase, İşlem İzleme Hataları Nedeniyle 21,5 Milyon € Para Cezasından Sonra Kontrollerini Güçlendiriyor

Coinbase, Çarşamba günü yaptığı bir blog paylaşımında anlaşmayı duyurdu ve düzenleyiciyle tam iş birliği içinde olduğunu teyit etti.

Şirket, sorunun, 21 işlem izleme senaryosundan beşinin arızalanmasına neden olan üç kodlama hatasından kaynaklandığını ve bunun da bazı işlemlerin yalnızca kısmi şekilde taranmasına yol açtığını belirtti.

Gözden geçirme kapsamında Coinbase, toplamda yaklaşık 97 milyon işlemden yaklaşık 185.000’ini tekrar analiz etti.

Yeniden tarama sonucunda, toplam değeri 13 milyon € olan yaklaşık 2.700 şüpheli işlem raporu (STR) İrlanda yetkililerine bildirildi.

Coinbase, anlaşmanın, şüpheli işlemlerden herhangi birinin suç faaliyetiyle bağlantılı olduğunu doğrulamadığını söyledi.

Merkez Bankası’nın kararı, Coinbase’in Avrupa’daki ortalama yıllık gelirinin 2021-2024 yılları arasında 417 milyon € olarak tahmin edilmesine dayandı.

Şirket, hataları keşfettikten birkaç hafta içinde kodlama kusurlarını düzelttiğini ve bunun ardından izleme sistemlerini ve uyum kontrollerini güçlendirdiğini belirtti.

2018’de Dublin ofisini açan Coinbase Europe, bloktonun Markets in Crypto-Assets (MiCA) düzenlemesinden önce Avrupa genelinde varlığını artırmaya devam ediyor.

2023’te şirket, Avrupa merkezli olarak İrlanda’yı seçti ve MiCA yürürlüğe girdikten sonra tüm 27 AB üye ülkesinde faaliyet gösterebilecek.

Coinbase’in Avrupa Birimi, Artan AML Sıkılaştırmalarıyla Baskı Altında

İrlanda’daki anlaşma, Coinbase’in uluslararası varlıklarının karşılaştığı son düzenleyici zorluklara ekleniyor.

Temmuz 2024’te Coinbase’in Birleşik Krallık merkezli yan kuruluşu CB Payments Limited, Faiz Kurumu (FCA) tarafından, yüksek riskli müşterilerin onboardingini engelleyen gönüllü bir sınırlamayı ihlal etmek suçundan 3,5 milyon £ (4,5 milyon $) para cezasına çarptırıldı.

FCA, CB Payments’in bu kısıtlamaya rağmen toplamda 13.000’den fazla müşteriye elektronik para hizmetleri sağladığını ve bu müşterilerin Coinbase bağlantılı platformlar üzerinden yaklaşık 226 milyon $’ı aşkın transfer gerçekleştirdiğini tespit etti.

FCA’nın bu adımı, Birleşik Krallık Elektronik Para Yönetmelikleri 2011 kapsamında ilk yaptırım olup, kripto şirketlerine ilişkin düzenleyici denetimlerin daha geniş çapta incelemesine işaret etti.

Hukuk uzmanları daha sonra bu hareketi sektör genelinde bir baskının başlangıcı değil, “tek seferlik” bir durum olarak tanımladı.

Avrupa çapında yetkililer, MiCA’nın tam uygulanmasından önce kripto platformlarının kara para aklamayla mücadele (AML) gözetimini de sıkılaştırmaya devam ediyor.

Fransa’da düzenleyiciler, Binance ve Coinhouse dahil olmak üzere onlarca kayıtlı dijital varlık şirketinin yerinde AML denetimlerini gerçekleştirerek, hangi kuruluşların AB genelinde lisans standardını karşıladığını belirlemeye çalışıyor.

Fransa Para ve Finansal İşler Denetim ve Çözüm Kurumu (ACPR), Binance’e bu denetimler sırasında risk kontrol sistemlerini geliştirmesi talimatını verdiği bildirildi.

Fransa, Avusturya ve İtalya’daki düzenleyiciler, üyelikler arasında tutarsız uygulamalar endişesiyle, büyük kripto borsalarının doğrudan denetimini çağırdı.

Coinbase ise yaptığı açıklamada, işlem izleme sistemlerini güçlendirmek adına kapsamlı adımlar attığını vurguladı.

Test protokollerini genişletti, iç denetim katmanlarını artırdı ve yüksek risk içeren aktiviteleri tespit etmek için yeni izleme senaryoları ekledi.

“Coinbase, etkin AML prosedürlerinin öneminin farkında ve AML mevzuatı ile düzenleyici rehberlik kapsamında yükümlülüklerimizi çok ciddiye alıyoruz,” dedi ve “dünyanın en güvenilir, uyumlu ve güvenli platformunu inşa etme” hedefini yineledi.