Türkiye İçin Küresel Uyum: Kripto Transferlerinde Düşük Maliyetli İşlemleri Yakından Takip Etme Planı

Günümüzde küçük ölçekli kripto transferlerinin bile denetim kapsamına alınması yönünde adımlar atılıyor. Yetkililer, kimlik doğrulamasını tetikleyen kuralları sadece büyük işlemlerle sınırlamaktansa, 1 milyon won veya daha az değerindeki transferleri de kapsayacak şekilde genişletmeyi planlıyorlar. Bu yaklaşım, kara para aklama ve suç gelirlerinin izini sürerken önemli bir tedbir olarak öne çıkıyor.

Çalışmalar, Finansal İstihbarat Birimi (FIU) öncülüğünde yürütülen bir uzman ekip tarafından yürütülüyor ve şu an “Belirli Finansal İşlemlerin Raporlanması ve Kullanımı Hakkında Kanun” olarak bilinen özel yasa üzerinde revizyon hedefleniyor. Hedef, kripto para borsalarının kullanıcı bilgilerini işlem detaylarıyla eşleştirmesini zorunlu kılarak, gönderici ve alıcı verilerini kayda geçirme sürecini genişletmek.

Küçük Ölçekli Ödemelerde Takip Artırımı

Yetkililer, geleneksel olarak yüksek değere sahip transferlerde yoğunlaşan denetimin, şimdi aynı standartları düşük değerli işlemler için de uygulanıp uygulanamayacağını değerlendiriyorlar. Kriminal faaliyetler için büyük miktarları parça parça göndererek raporlama eşiklerini aşmama yöntemi olan smurfing kullanımındaki artışı işaret eden açıklamalar yapıldı. Bu dönüşüm, vergi kaçakçılığı, uyuşturucu ticareti ve yurt dışına para akışını içeren suç eylemlerinin izlenmesini güçlendirmek amacıyla gündeme getirildi.

FIU’nun başkanlığındaki görev gücü, kripto varlık hizmeti sağlayıcılarının denetim ve yaptırım mekanizmalarını güçlendirmek, uluslararası FATF prensipleriyle uyumu sağlamak ve denetim kapasitelerini artırmak amacıyla 29 Kasım’da ilk toplantısını gerçekleştirdi. Amaç, 20 yılı aşkın süredir yürürlükte olan anti-kusur tedbirlerini dijital sınırları aşan suçlarla daha iyi başa çıkacak biçimde güncellemektir.

Şüpheli Kripto Hesaplarının Dondurulması Yoluyla Önlemler

Girişim, yalnızca travel rule’un ötesine geçerek, soruşturma başlamadan önce fonların kaybolmasını önlemeye yönelik ek önlemleri de değerlendiriyor. Bu kapsamda, ciddi suçlarla ilişkilendirilmiş hesapların geçici olarak dondurulmasına olanak sağlayacak bir hesap dondurma sistemi tartışılıyor. Ayrıca avukatlar ve muhasebeciler gibi bazı meslek gruplarının AML yükümlülüklerine dahil edilmesi de planlanan değişiklikler arasında yer alıyor.

Küçük transferler üzerindeki baskının artmasıyla, yerel işlem sağlayıcılar için 7/24 gözetim sistemleri kurma fikri Finansal Denetim Hizmetleri tarafından tavsiye edildi. Bu adımlar, uluslararası işlemleri yüksek risk olarak işaret eden kısıtlamalarla uyumlu hale getirilirken, pazarın kayıt dışı kalması ve finansal güvenilirliğin zayıflaması risklerini azaltmayı hedefliyor. Ayrıca, geçmiş suçlardan hüküm giymiş kişilerin lisanslı kripto firmalarında önemli hissedar olmasını engelleyecek kısıtlamalar üzerinde de çalışılıyor. 2025’in ikinci yarısından itibaren, sınır ötesi kripto işlemleriyle ilgili işletmeler Bank of Korea’ya ön kayıt ve düzenli raporlama yapacak.

Bu adımlar, ülke içinde büyük ölçekte konumlanan uygulama mağazaları üzerinden kayıt dışı yabancı uygulamaların kaldırılması gibi adımlarla paralel ilerliyor ve xik güvenlik açısından yerli borsalarda, Upbit ve Bithumb gibi platformlarda, yabancı ülkelerle yapılan işlemlerin paylaşılması hedefleniyor.

Türkiye’nin global iş birliği çerçevesinde OECD’nin Kripto Varlık Raporlama Çerçevesi ile hareket etmesi ise, ülkeler arası vergi otoritelerinin kripto işlemlerini standart bir biçimde paylaşmasını sağlayacak. Kayıtlar 2026 yılı itibarıyla toplanmaya başlanacak ve 2027’de tam bilgi paylaşımı hedefleniyor.